바이낸스는 수익을 증폭할 수 있는 두 가지 거래 방식을 제공합니다: 마진(증거금) 거래와 선물 거래. 둘 다 레버리지를 포함하지만 작동 메커니즘에 본질적인 차이가 있습니다. 바이낸스 계정 가입으로 다양한 거래 방식을 탐색하고, 바이낸스 APP을 통해 전문적인 마진과 선물 거래 기능을 체험하세요.
마진 거래의 기본 원리
마진 거래는 증거금 거래라고도 하며, 현물 시장에서 자금을 빌려 거래하는 방식입니다. 자신의 자산을 담보로 바이낸스에서 추가 자금을 빌려 거래 규모를 늘립니다. 예를 들어 1,000 USDT를 가지고 3배 레버리지를 사용하면 2,000 USDT를 빌려 총 3,000 USDT로 거래할 수 있습니다.
마진 거래는 현물 시장에서 진행되며, 매수한 것은 실제 암호화폐입니다. 빌린 자금에 대해 이자를 지불해야 하며, 이자율은 시장 수급에 따라 변동합니다. 마진 거래는 교차 마진과 격리 마진 모드를 지원하며, 교차 마진에서는 모든 포지션이 증거금을 공유하고, 격리 마진에서는 각 포지션이 독립적으로 계산됩니다.
증거금 비율이 일정 수준으로 떨어지면 시스템이 증거금 추가 통지를 보냅니다. 계속 하락하여 청산선에 도달하면 시스템이 자동으로 청산하여 차입금을 상환합니다. 따라서 마진 거래를 사용할 때 증거금율을 밀접히 주시해야 합니다.
선물 거래의 기본 원리
선물 거래는 파생상품 거래로, 실제 암호화폐가 아닌 암호화폐 가격을 기초로 한 계약을 거래합니다. 선물 거래는 롱도 숏도 가능하며, 레버리지 배수가 더 높아 최대 125배까지 가능합니다.
선물 거래는 실제 자산을 빌릴 필요 없이, 증거금과 청산 메커니즘을 통해 레버리지 효과를 달성합니다. 선물 가격은 펀딩비 메커니즘을 통해 현물 가격과 일관성을 유지합니다. 선물 거래의 수수료는 보통 마진 거래보다 낮습니다.
바이낸스의 선물은 USDT 마진 선물과 코인 마진 선물로 나뉩니다. USDT 마진 선물은 USDT로 정산하고, 코인 마진 선물은 해당 암호화폐로 정산합니다. 대부분의 트레이더에게 USDT 마진 선물이 더 직관적이고 자주 사용됩니다.
두 가지의 핵심 차이
첫 번째 차이는 거래 대상입니다. 마진 거래에서 매매하는 것은 실제 암호화폐이고, 선물 거래에서 매매하는 것은 파생상품 계약입니다. 두 번째 차이는 레버리지 배수로, 마진 거래는 보통 최대 10배, 선물 거래는 최대 125배입니다.
세 번째 차이는 비용 구조입니다. 마진 거래는 차입 이자를 지불하며 이자가 시간에 따라 누적되고, 선물 거래는 펀딩비를 지불하며 8시간마다 정산됩니다. 네 번째 차이는 숏 방식으로, 마진 거래 숏은 암호화폐를 빌려 매도해야 하고, 선물 거래는 직접 숏 포지션을 열면 됩니다.
다섯 번째 차이는 결제 방식입니다. 마진 거래는 현물 시장에서 직접 매매하며 만기가 없습니다. 무기한 선물도 만기가 없지만, 인도 선물은 고정 만기일이 있습니다.
자신에게 맞는 방식 선택하기
레버리지 효과를 얻으면서 실제 암호화폐를 보유하고 싶다면 마진 거래가 더 적합합니다. 예를 들어 ETH의 장기 가치를 긍정적으로 보고 마진으로 매수하면 더 많은 ETH를 얻을 수 있으며, 스테이킹에 참여하여 추가 수익을 얻을 수도 있습니다.
주로 단기 거래나 추세 거래를 한다면 선물 거래가 더 적합할 수 있습니다. 선물 거래는 수수료가 낮고, 레버리지 선택이 유연하며, 숏도 더 편리합니다. 대부분의 전문 트레이더는 투기 거래에 선물을 선호합니다.
어떤 방식을 선택하든 리스크 관리에 주의하세요. 초보자는 낮은 레버리지로 시작하여 메커니즘에 익숙해진 후 점차 조정하세요. 손절 설정은 필수이며, 자신의 감수 능력을 넘는 레버리지 배수를 절대 사용하지 마세요. 두 방식 모두 바이낸스 플랫폼에서 사용할 수 있으며, 필요에 따라 유연하게 선택하세요.